БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ ПРИ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДАХ: ВСТУПИЛИ В СИЛУ НОВЫЕ ПРАВИЛА КОНТРОЛЯ МОБИЛЬНЫХ ПЕРЕВОДОВ
В Казахстане вступили в силу новые правила контроля мобильных переводов. Теперь требования к денежным поступлениям на банковские счета физических лиц ужесточены, а переводы, соответствующие установленным критериям, будут находиться под контролем органов государственных доходов, сообщает информационное агентство «Taraz24news.kz».
Ранее финансовые органы могли инициировать проверку в случае, если на личный банковский счёт гражданина на протяжении трёх месяцев подряд ежемесячно поступало более 1 млн 20 тыс. тенге. Теперь требования изменились и установлены конкретные критерии для проведения контроля.
Как сообщила исполняющая обязанности руководителя управления разъяснительной работы и контакт-центра Департамента государственных доходов по Жамбылской области Жанель Абдикадыр, банковский счёт гражданина будет взят под контроль только при одновременном соблюдении установленных требований.
– Для контроля мобильных переводов определены конкретные критерии. Во-первых, на личный банковский счёт физического лица, не предназначенный для предпринимательской деятельности, денежные средства должны поступать от 100 и более разных лиц в течение каждого из трёх календарных месяцев подряд. Во-вторых, общая сумма поступлений за эти три месяца должна превышать установленный порог. С 10 ноября 2026 года этот порог составляет 360 месячных расчётных показателей. В денежном выражении в текущем году это 1 млн 557 тыс. тенге. Таким образом, только при одновременном соблюдении обоих условий банк предоставит соответствующие сведения органам государственных доходов, – пояснила Жанель Абдикадыр.
Согласно новым правилам, банки второго уровня ежеквартально, не позднее 15-го числа месяца, будут направлять в органы государственных доходов сведения о гражданах, чьи операции соответствуют установленным критериям. На территории области, включая филиалы, работают 13 банков.
Мнения жителей относительно нововведения разделились. Одни считают, что поводов для беспокойства нет, если предпринимательская деятельность официально зарегистрирована, а налоги своевременно уплачиваются. Другие поддерживают такой контроль, тогда как некоторые граждане отмечают, что в нынешних условиях людям и без того непросто зарабатывать, поэтому порог для проверок следовало бы повысить.
– Если человек зарегистрирован и работает законно, ему нечего бояться. По-моему, это правильно, – считает один из участников опроса.
Другой житель высказался за то, чтобы в нынешней экономической ситуации не создавать дополнительную финансовую нагрузку для населения. Ещё один участник опроса полагает, что проверки следовало бы начинать при поступлении переводов на сумму от 3- 4 млн тенге.
Отметим, что за нарушение требований законодательства и занятие незаконной предпринимательской деятельностью предусмотрена административная ответственность. Согласно статье 463 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, при первичном выявлении нарушения налагается штраф в размере 15 месячных расчётных показателей, или 64 875 тенге. При повторном нарушении сумма штрафа увеличивается до 30 МРП, или 129 750 тенге.
Вместе с тем, как отмечают специалисты, денежные переводы родственникам и друзьям на личные нужды, материальная помощь, подарки, возврат долга или возмещение совместных расходов не относятся к предпринимательскому доходу. Такие переводы налогообложению не подлежат.
Поэтому при отправке денег близким или получении от них средств поводов для беспокойства нет. Важно помнить, что главная цель новых требований – пресечение теневой экономики.
Нурбакыт МУСАТИЛЛАУЛЫ
